推廣應用LEI意見與建議

自2014年我國LOU系統建成以來，人民銀行作爲我國LEI體系的管理者，會同相關金融監管部門不斷推動LEI應用，並在信用評級、證券開戶、銀行間債券市場、對外金融資産負債及交易統計等領域提出應用規則。截至2019年底，我國本地系統共發布LEI編碼13421個，取得了階段性成果，但相對歐美國家而言，我國的LEI賦碼量較少、覆蓋面不廣，特別是基層央行在推廣應用LEI的工作中仍存在諸如對LEI編碼缺乏認知、多數法人機構屬于被動注冊LEI編碼等問題和困難。爲更好地落實總行關于LEI相關工作部署，基層央行應盡快從以下幾方面著手推進。

一是加強LEI宣傳，擴大LEI影響力。要在對轄區LEI情況開展摸底調查的基礎上，充分利用新媒體、質量月等平台及活動加強LEI相關知識的宣傳，特別是利用金融知識宣傳月的契機，發揮金融知識進企業的作用，有針對性地做好LEI相關知識的宣傳，提高相關機構對LEI體系的認知和了解，擴大LEI的影響力。

二是提高賦碼量，擴大LEI應用。要探索成立由科技、調查統計和反洗錢等部門組成的LEI推廣應用專項工作組，加快推動轄區機構注冊LEI編碼，提高賦碼量，提升金融市場覆蓋率和應用水平。要在遵守國際規則前提下，結合我國實際情況並充分考慮我國自身利益，積極研究LEI應用的制度規則框架，找到突破口和結合點，統籌推進LEI應用，夯實LEI體系基礎，完善我國LEI體系建設。要加強國際規則的國內轉化，促進與LEI體系國際規則的協調對接，利用LEI提高我國話語權，將中國理念傳導到國際社會，彰顯中國作爲大國的責任意識。

三是探索LEI與我國金融機構編碼相融合。根據ISO17442標准，LEI編碼一共有20位編碼，其中的7至18共12個字符可由各LOU自行分配。我國現行的金融機構編碼共計14位，其中第9位的字符一般都爲“0”，第14位爲校驗碼字符。爲統籌金融機構編碼標准化管理，做好LEI與國內編碼體系的協作和映射，可探索將我國現有的14位金融機構編碼，除去第9位的“0”字符和第14位的校驗碼字符，轉換爲12位的編碼。利用轉換後的12位編碼直接在本地系統生成LEI編碼，節約申請和宣傳的成本，避免編碼種類繁多造成的資源浪費和信息管理複雜。

四是加強LEI信息保護。ISO17442標准就LEI編碼的關系數據進行規範，設置了2級參考數據，例如某個法人機構的官方名稱及其注冊地址被稱爲“1級”數據，它提供了問題“誰是誰”的答案；“2級”數據以會計並表爲依據，反映法人機構直接母公司、資金管理人或最終母公司等信息，提供“誰擁有誰”的答案。2016年ROC制定《全球LEI體系關系數據收集第一階段方案》開始收集“2級”數據，“2級”數據涉及法人機構的信息安全，因此多數國家對法人機構信息保護均提供法律支持和制度保障。爲此我們應根據《中華人民共和國網絡安全法》將LOU系統作爲關鍵信息基礎設施加以保護，加強LEI信息安全的制度設計、完善技術保護措施、增強信息保護意識。要鼓勵在國外LOU注冊的LEI編碼機構盡快遷回國內LOU系統，防止敏感信息提交境外系統可能産生的安全隱患。要強化在我國注冊編碼的境內外機構的信息管理和保護，擴大我國LOU系統服務在國際上的認可度和影響力。

五是加強LEI國際交流與協作。LEI是一項全球性事物，跨區域合作是LEI體系建設取得進展的前提。要主動發揮我國在LEI體系建設中的規則制定權,增強我國對相關政策、標准制定的國際話語權，提高人民銀行國際地位。基層央行要探索以“一帶一路”、絲路基金、籌辦LEI國際會議等爲平台，加強與周邊鄰近國家，特別是與“一帶一路”沿線國家建立常態化的溝通和交流機制，在LEI數據信息咨詢和數據真實性驗證方面積極探索拓寬數據驗證渠道的方法，確保信息在注冊、維護和遷移過程中的一致性，提高LEI數據質量和運行效率。要就LEI編碼應用和發展趨勢等問題，積極參與國際討論，借鑒其他國家和地區經驗，結合我國實際，適當加以轉化和應用。要順應境外各國和地區監管當局就LEI編碼應用提出的監管要求，爲境內法人機構申請注冊LEI編碼提供便利，支持我國金融機構、企業“走出去”，提高國際競爭力。

六是加強標准化人才培養。基層央行要以LEI推廣應用爲契機，積極組織人員參加LEI等國際金融標准培訓、探索LEI編碼國內應用研究，通過學中實踐、實踐中學的方式加快培養具有國際思維、了解國際規則、熟悉國際工作模式的金融標准化人才，爲人民銀行更好地參與全球金融治理、完善法人機構信息安全保護和爭取國際金融事務話語權奠定人才基礎。